CFP®資格保有者をはじめ、お金に関する専門知識と豊富な実務経験を持つアドバイザーが、お客様一人ひとりの価値観に寄り添いながら、長期的な視点でサポートいたします。

　

人生には、結婚、住宅購入、子どもの教育、転職、親の介護、相続、そして老後など、お金に関わるさまざまなライフイベントがあります。

一方で、物価の上昇や社会保障制度の見直し、人生100年時代の到来など、将来を取り巻く環境は大きく変化しています。

 

「老後資金は本当に足りるのだろうか」
「教育費はどのくらい準備すれば安心なのか」
「資産運用を始めたいが、自分に合った方法が分からない」
「今の家計や資産管理のままで大丈夫なのだろうか」

 

このような不安を抱えながらも、「何から始めればよいのか分からない」という方は少なくありません。

IMCでは、保険や金融商品をご提案する前に、まずお客様の人生設計や価値観を丁寧にお伺いすることを大切にしています。

 

ご家族構成や収入・支出、保有資産といった現在の状況だけでなく、お子さまの将来、ご夫婦の夢や目標、趣味や旅行など、「どのような人生を送りたいのか」をじっくりお聞かせください。

 

その上で、現在の家計や資産状況を整理し、将来のライフプランを「見える化」しながら、これから起こり得るライフイベントや必要となる資金を分かりやすくご説明します。

 

そして、お客様一人ひとりの価値観やライフスタイルに合わせて、無理のない資産形成やリスク対策、ライフプラン実現のための具体的な方法をご提案いたします。

 

人生100年時代と言われる今、健康寿命だけでなく「お金の寿命」を延ばすことも重要なテーマになっています。

公的年金や社会保障制度は大切な基盤ですが、それだけに依存することには限界があります。将来の選択肢を広げ、自分らしい暮らしを守るためには、自ら備える「自助」の視点がこれまで以上に重要です。

IMCは、お客様が将来にわたって安心して人生を歩んでいただけるよう、お金に関するあらゆる課題を長期的な視点でサポートいたします。

 

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このような方におすすめです

• 住宅購入や住宅ローンについて、無理のない資金計画を立てたい
• 子どもの教育費を計画的に準備したい
• 老後資金が十分に準備できているか確認したい
• NISAやiDeCoなどを活用した資産形成を始めたい
• 病気や介護、万一働けなくなった場合に備えたい
• 共働きでも思うように貯蓄できず、家計を見直したい
• 親の介護や相続について、早めに準備を始めたい
• 独身のため、将来の生活や財産管理に不安がある
• 定年後の働き方や年金、退職金を踏まえたライフプランを考えたい
• 将来への漠然とした不安を整理し、専門家のアドバイスを受けたい

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IMCのファイナンシャルプランニング

 

私たちは、お客様一人ひとりの人生に寄り添う「伴走型」のファイナンシャルプランニングを大切にしています。

ライフプランは、一度作成して終わりではありません。

結婚、出産、住宅購入、転職、子どもの独立、親の介護、相続など、人生にはさまざまな転機があります。そのたびにライフプランを見直し、その時々に最適な選択ができるよう、継続的にサポートいたします。

ライフプランの作成を起点として、必要に応じて次のようなご相談にも対応しています。

• 家計の改善・キャッシュフロー分析
• 保険の見直し・保障設計
• 資産形成・資産運用
• NISA・iDeCoの活用支援
• 住宅ローンの選択・借り換え相談
• 教育資金・老後資金の準備
• 相続・贈与対策
• 財産管理・資産承継
• リタイアメントプランニング

専門家として知識や情報をご提供するだけでなく、お客様が安心して人生の選択を重ねられるよう、長期的なパートナーとして伴走いたします。

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トータル・ファミリーオフィスという新しい選択

　

　欧米では、資産家や経営者が人生や資産に関するあらゆる相談を一つの窓口で行う「ファミリーオフィス」という考え方が広く普及しています。

IMCでは、この考え方を一般のご家庭にも取り入れた「トータル・ファミリーオフィス」というサービスをご提供しています。

お金に関する悩みは、保険だけ、投資だけ、相続だけといった単独のテーマで解決できるものではありません。

ライフプラン、家計管理、資産形成、保険、住宅ローン、老後資金、相続、資産承継などを総合的に考えることで、将来に向けた最適な選択肢が見えてきます。

私たちは、お客様やご家族の人生に長く寄り添い、その時々のライフステージに応じた最適なご提案を続ける「生涯のパートナー」でありたいと考えています。

ご家族の未来を、お金・制度・資産管理までワンストップで支える。

それが、IMCの目指す「トータル・ファミリーオフィス」です。

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初めての方も安心してご相談ください

初回のご相談では、現在の家計や資産状況、将来のライフプランを整理し、お客様が抱えている課題や、これから取るべき対策の方向性を分かりやすくご説明いたします。

無理な商品提案や勧誘を目的としたご相談ではありません。

「何から始めればよいか分からない」「漠然と将来が不安」といった段階でも、お気軽にご相談ください。

お客様一人ひとりの人生に寄り添い、ご家族の未来をともに考えること。

それが、IMCのファイナンシャルプランニングの第一歩です。